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pubblicato il 3 febbraio 2017, tempo di lettura massimo 3 minuti.

Investire i propri soldi per il futuro. Cos’è meglio?

Osserviamo l’andamento di cinque soluzioni di risparmio gestito che esistono da oltre 10 anni, tutte “stellate” secondo le valutazioni del sito indipendente “MorningStar”:

• Allianz Liquidità, una soluzione che investe in strumenti del mercato monetario, ovvero titoli con scadenza entro un anno;

• Carmignac Securité, che investe nel mercato obbligazionario di breve periodo;

• Pimco Global Bond, il/uno tra i più importanti strumenti di investimento nel mercato obbligazionario mondiale;

• Allianz Capital Plus, la gestione bilanciata più amata in Germania, paese che meglio ha gestito le proprie finanze;

• Morgan Stanley Global Brands, la soluzione per comprare azioni delle aziende con i marchi commerciali più diffusi al mondo.

Facciamo un salto indietro nel tempo di dieci anni , nel 2007, prima che iniziasse l’attuale crisi internazionale del debito, ed immaginiamo di aver versato, in ognuno degli “strumenti” indicati, 10.000,00 euro . Guardiamo il grafico: in tutti questi anni

• avremmo potuto liquidare in qualsiasi momento (no vincoli, no penali),
• ed oggi i Nostri 10.000,00 valgono da un minimo di poco più di 11.200,00 euro fino ad un massimo di oltre 22.700,00 euro.

Quale “strumento” vogliamo acquistare oggi?

(10.000,00 euro investiti a gennaio 2007 sono diventati a gennaio 2017…)

Beh, la soluzione è facile.

Se il “mandato” è la ricerca di “uno strumento” in cui restare investiti dieci anni….prendiamo “l’autostrada”:

investiamo tutto in Morgan Stanley Global Brands e ci diamo appuntamento tra dieci anni!

Ora, però, dopo aver investito a gennaio 2007, immaginiamo

• di aver dovuto fare delle valutazioni sulla bontà della soluzione, oppure
• di aver avuto bisogno di liquidare dopo un paio d’anni o poco più,

per esempio a marzo 2009.

La situazione sarebbe stata la seguente

(10.000,00 euro investiti a gennaio 2007 sono diventati a marzo 2009…)

La soluzione che abbiamo scelto prima quanto vale?

Morgan Stanley Global Brands, che a dieci anni ci renderà molto più ricchi (ma nel 2009 potevamo solo sperarlo), dopo poco più di due anni vale il 35% in meno!

Che emozioni provoca leggere nero su bianco che i Nostri risparmi perdono il 35%?

Cosa avremmo fatto?

Nel 2009 avremmo scelto ancora “le potenzialità del fondo azionario” che perdeva il 35%?

Avremmo venduto tutto e ripiegato su altro?

Avremmo preferito essere investiti nella “Liquidità ” che ci ha comunque conservato il capitale iniziale?

Avremmo resistito?

Avremmo investito ulteriore risparmio per approfittare del ribasso?

Se avessimo cambiato “strada o strumento”, avremmo perso un rialzo del 250%!

(10.000,00 euro investiti a marzo 2009 sono diventati a gennaio 2017…)

(10.000,00 euro investiti a gennaio 2007 con valori a marzo 2009 e sviluppo fino a 2017)

E per i prossimi dieci anni dove mettiamo i nostri soldi?

Verifichiamolo insieme:

scrivimi a eligio.bosco@gmail.com

telefonami al 3484052538.

A presto e

Buona vita

(N.B. tutti i grafici sono stati realizzati grazie alla funzione “Grafico interattivo” all’interno del sito Morningstar. 

La funzione è disponibile a tutti semplicemente accedendo al sito Morning Star,

per esempio qui trovi il link alla sezione grafico interattivo del fondo Allianz Capital Plus “5 stelle Bronze”, secondo MorningStar